Báo cáo từ đơn vị theo dõi dữ liệu siêu giàu Altrata cho biết tổng tài sản của các tỷ phú toàn cầu đã đạt 15.100 tỷ USD. Đến năm 2035, dự kiến 3.795 tỷ phú sẽ bắt đầu chuyển giao tài sản cho thế hệ tiếp theo.
Trong 10 năm tới, khoảng 5.000 người gồm vợ/chồng và con cái trưởng thành sẽ tiếp quản khối tài sản 6.600 tỷ USD, chiếm hơn một phần ba tổng tài sản của giới siêu giàu. Nhóm nhận tài sản nhiều nhất không phải các doanh nhân công nghệ trẻ, mà là phụ nữ và con cái ở độ tuổi trung niên.
Hiện nay, phụ nữ chỉ chiếm 13% trong tổng số tỷ phú toàn cầu. Tuy nhiên, tỷ lệ này sẽ thay đổi khi nhóm tỷ phú nam trên 60 tuổi chuyển giao tài sản.
Hơn 1.200 người vợ của các tỷ phú (chiếm 90% số bạn đời của nhóm siêu giàu) dự kiến sẽ thừa hưởng phần lớn khối tài sản này. Sự thay đổi người đứng tên sẽ tác động đến cách quản lý và phân bổ nguồn vốn đầu tư.
Khi nắm giữ tài sản, phụ nữ có xu hướng rót vốn vào các dự án khởi nghiệp, tăng nhu cầu sử dụng dịch vụ quản lý tài sản cá nhân và tham gia nhiều hơn vào các hoạt động thiện nguyện, phi lợi nhuận.
Cùng với người bạn đời, con cái trưởng thành của các tỷ phú, chủ yếu thuộc thế hệ Gen X, sẽ nhận phần tài sản còn lại. Đây là lực lượng có đủ kinh nghiệm để tiếp quản công việc kinh doanh.
Data từ Altrata cho thấy 23% số người con thuộc diện thừa kế đang ở độ tuổi 48 và đã tham gia điều hành doanh nghiệp cùng gia đình. Group này có nền tảng tự lập và kinh nghiệm thực tế trong quản lý.
Khối tài sản bàn giao bao gồm nhiều hình thức: bất động sản, cổ phần doanh nghiệp tư nhân, cổ phiếu niêm yết và các danh mục đầu tư khác. Người thừa kế sẽ tiếp tục quản lý các doanh nghiệp trong mảng sản xuất, hàng tiêu dùng, bán lẻ và tài chính do thế hệ trước xây dựng.
Khi nắm quyền, thế hệ thừa kế có xu hướng chuyển dòng vốn sang các mảng công nghệ, ứng phó biến đổi khí hậu và đầu tư tạo tác động xã hội.
Việc chuyển giao tài sản diễn ra trong bối cảnh kinh tế có nhiều biến động như sự phát triển của trí tuệ nhân tạo (AI), các vấn đề môi trường và thay đổi địa chính trị.
Do đó, việc lập kế hoạch thừa kế, quản trị rủi ro pháp lý và bảo toàn tài sản giữa các thế hệ trở nên phức tạp hơn. Dù vậy, đây cũng là dịp để người sở hữu mới tái cấu trúc danh mục đầu tư, thay đổi cách dòng tiền vận hành trong nền kinh tế những năm tới.
