Cơ quan chức năng Mỹ vừa phong tỏa khoảng 52 triệu USD tiền điện tử liên quan đến các hoạt động lừa đảo chỉ trong một ngày, đồng thời kiểm soát các kênh Telegram của Xinbi Guarantee, một chợ đen dùng tiếng Trung Quốc.
Theo Elliptic, công ty này đã theo dõi ví của Xinbi trong nhiều năm, giúp Mật vụ Mỹ có hành động kịp thời. Các lệnh trừng phạt từ Bộ Tài chính Mỹ cũng được đưa ra cùng ngày.
Bên trong “nền kinh tế” Xinbi Guarantee trị giá 24 tỷ USD
Xinbi là một chợ đen dùng tiếng Trung Quốc, chủ yếu hoạt động trên ứng dụng Telegram, chuyên cung cấp dịch vụ cho các nhóm vận hành trung tâm lừa đảo. Ở đây, người bán rao bán website lừa đảo theo yêu cầu, rửa tiền và tuyển dụng nhân sự cho các tụ điểm lừa đảo ở Đông Nam Á.
Elliptic đã phanh phui quy mô hoạt động của Xinbi vào tháng 05/2025. Đến nay, Elliptic ước tính tổng giá trị giao dịch từ năm 2022 đến nay lên tới ít nhất 24 tỷ USD, chỉ đứng sau Huione Guarantee, nơi đã xử lý 31 tỷ USD trước khi đóng cửa vào năm 2025.
Một nhánh liên quan là Xinbi Pay cũng đã xử lý thêm 6 tỷ USD, trong đó phần lớn là giao dịch Tether (USDT) trên blockchain TRON. Vương quốc Anh đã áp đặt lệnh trừng phạt Xinbi vào tháng 03/2026.
Xinbi chuyển sang USDD sau khi bị phong tỏa
Theo Bộ Tư pháp Mỹ, cơ quan chức năng đã thu giữ hai ví thanh toán của Xinbi với tổng cộng khoảng 12 triệu USD và tiếp tục mở rộng phong tỏa đối với 47 ví khác. Bộ này cũng ghi nhận sự phối hợp tích cực từ Tether.
“Sau khi lừa đảo số tiền khổng lồ từ những người dân Mỹ chăm chỉ, các đối tượng ở nước ngoài đã rửa tiền thông qua mạng lưới Xinbi Guarantee, nghĩ rằng mình sẽ không bị pháp luật Mỹ xử lý”, bà Tara McLeese, đặc vụ Mật vụ Mỹ, cho biết.
Vào đúng ngày diễn ra các vụ thu giữ tài sản, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Mỹ đã liệt Xinbi vào danh sách “tổ chức tội phạm xuyên quốc gia đặc biệt nguy hiểm”. Đồng thời, hai tổ chức khác liên quan đến Xinbi cũng bị trừng phạt riêng biệt.
Trong một động thái khác, các công tố viên cũng công bố rằng tại Madagascar, chính quyền đã triệt phá 13 tụ điểm do nhóm người Trung Quốc điều hành và bắt giữ gần 400 người. Các thành viên lực lượng đặc nhiệm Mỹ đã hỗ trợ hai tuần, xử lý hơn 3,200 thiết bị tại hiện trường.
Đại diện Xinbi lên tiếng phản đối, cho rằng các biện pháp đóng băng tài sản là “tùy tiện” và cam kết bồi thường cho khách hàng. Sau đó, Xinbi đã chuyển đổi khoảng 2.8 triệu USD USDT thành Decentralized USD (USDD), một stablecoin không có chức năng đóng băng tài sản.
Tuy nhiên, lối thoát này vẫn có rủi ro, bởi vì theo Elliptic, USDD vẫn được đảm bảo một phần bằng USDT – loại token có thể bị đóng băng. Các chợ bảo chứng như Xinbi vốn dựa nhiều vào niềm tin, nhưng giờ đây các nhà cung cấp dịch vụ đã ý thức rằng tiền gửi có thể “bốc hơi” bất cứ lúc nào.
