Thí điểm sàn tài sản mã hóa: đề xuất khung xác minh nguồn tiền đầu tư

Thí điểm sàn tài sản số: đề xuất khung xác minh nguồn tiền đầu tư Hôm nay, ngày 25/3/2026, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước – Bộ Tài chính phối hợp cùng Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam (VBA) tổ chức Đối thoại về thí điểm Sàn giao dịch tài sản số: Cơ chế giám sát, năng lực vận hành và chuẩn đầu tư. Đại tá Hoàng Ngọc Bách – Trưởng phòng 4 (An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao), Bộ Công an – cho biết qua thực tiễn, hầu hết các vụ lừa đảo tài sản đều có đặc điểm chung: tiền bị chiếm đoạt sau đó được chuyển lên các sàn giao dịch tiền mã hóa, gây khó khăn cho công tác xác minh, truy vết và thu hồi tài sản. 

Các diễn đàn cũng nhấn mạnh rủi ro từ các sàn giả mạo, và cần xây dựng sàn trong nước có cơ chế quản lý dữ liệu công dân chặt chẽ để ngăn ngừa lỗ hổng đã từng xảy ra. Trước đây, người dân tham gia các sàn nước ngoài phải cung cấp căn cước công dân, số điện thoại, email và thậm chí thông tin tài khoản ngân hàng. Tất cả dữ liệu này được lưu trữ ở nước ngoài, tiềm ẩn rủi ro bị khai thác. Đại tá Bách nhấn mạnh cần có cơ chế xác minh nguồn tiền đầu tư và chế tài nghiêm đối với hoạt động ngoài luồng, đồng thời bảo đảm an toàn dữ liệu từ đầu. Việc xây dựng sàn giao dịch tài sản mã hóa trong nước cần có nền tảng công nghệ mạnh để ngăn ngừa tấn công mạng và bảo vệ dữ liệu, đồng thời phối hợp với cơ quan chức năng trong giám sát từ xa. 

Tiến độ cho thấy Bộ Tài chính đã tiếp nhận tổng cộng bảy hồ sơ từ các tổ chức đăng ký tham gia thí điểm; sau rà soát, thẩm định, năm hồ sơ đáp ứng yêu cầu. Giai đoạn ban đầu gắn với nguyên tắc thận trọng; các doanh nghiệp tham gia không nên chờ đợi mà rà soát, hoàn thiện quy trình nội bộ, đầu tư hệ thống CNTT đáp ứng chuẩn an ninh cấp độ 4 theo quy định. Đây không chỉ là yêu cầu pháp lý mà còn là điều kiện nền tảng để thị trường vận hành ổn định. Theo đại diện ngành, đây là thị trường mới, rủi ro cao nên tiếp cận thận trọng và từng bước; ở giai đoạn đầu, nhà đầu tư có sẵn tài sản mã hóa trên sàn quốc tế được phép giao dịch tại sàn Việt Nam. Về mặt kỹ thuật, yêu cầu an toàn cấp độ 4 đối với sàn tài sản mã hóa cao hơn cấp độ 3 của sàn chứng khoán hiện tại. 

Rủi ro lớn nhất không đến từ các cuộc tấn công bên ngoài mà nằm ở hệ thống nội bộ và các giao diện giữa môi trường blockchain và hạ tầng vận hành của sàn; đây là những khu vực nhạy cảm nơi tài sản dịch chuyển, thường là mục tiêu tấn công tinh vi. Một trong các doanh nghiệp nộp hồ sơ thí điểm, bà Đoàn Mai Hạnh, Tổng Giám đốc Công ty CP Sàn giao dịch tài sản mã hóa Techcom (TCEX), cho biết thách thức lớn nhất nằm ở yếu tố con người: thị trường hiện đang thiếu nhân sự có khả năng kết hợp giữa kiến thức tài chính và công nghệ blockchain. Điều này cho thấy thị trường cần cân bằng giữa công nghệ, quản lý và nhân sự để xây dựng một hệ thống giao dịch an toàn, minh bạch và tuân thủ. Đọc thêm: Các bài viết liên quan về tiến trình của thí điểm và các doanh nghiệp tham gia.