Investar (NASDAQ:ISTR) và Home Bancorp (NASDAQ:HBCP) đều là các công ty tài chính vốn hóa nhỏ, nhưng cái nào là doanh nghiệp tốt hơn? Chúng tôi so sánh hai công ty dựa trên sức mạnh của lợi nhuận, sở hữu tổ chức, định giá, rủi ro, khuyến nghị của nhà phân tích, thu nhập và cổ tức.
Nhận Cảnh báo Investar:
Sở hữu Cổ đông Nội bộ & Sở hữu Tổ chức
---------------------------------
50,2% cổ phần của Investar được nắm giữ bởi các nhà đầu tư tổ chức. Ngược lại, 49,4% cổ phần của Home Bancorp được nắm giữ bởi các nhà đầu tư tổ chức. 8,8% cổ phần của Investar được nắm giữ bởi insiders. Ngược lại, 7,9% cổ phần của Home Bancorp được nắm giữ bởi insiders. Sức mạnh sở hữu tổ chức cho thấy các quỹ đầu tư, các nhà quản lý tiền lớn và quỹ đầu cơ tin rằng cổ phiếu sẽ vượt thị trường trong dài hạn.
Định giá và Lợi nhuận
----------------------
Bảng này so sánh doanh thu, lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) và định giá của Investar và Home Bancorp.
| | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | **Doanh thu Gộp** | **Hệ số Giá Bán/Vốn** | **Lợi nhuận Ròng** | **Lợi tức trên Mỗi Cổ Phiếu** | **Hệ Số Giá/Lợi Nhuận** |
| **Investar** | 158,07 triệu
USD | 1,71 | 20,25 triệu USD | 2,24 | 12,31 |
| **Home Bancorp** | 199,39 triệu USD | 2,39 | 36,43 triệu USD | 5,62 | 10,82 |
Home Bancorp có doanh thu và lợi nhuận cao hơn Investar. Home Bancorp đang giao dịch với tỷ lệ giá/ lợi nhuận thấp hơn Investar, cho thấy hiện tại nó là cổ phiếu có giá hợp lý hơn của hai cổ phiếu.
Khuyến nghị của Nhà phân tích
-----------------------
Đây là phân tích các khuyến nghị gần đây cho Investar và Home Bancorp, theo MarketBeat.
| | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | **Xếp hạng Bán** | **Xếp hạng Nắm giữ** | **Xếp hạng Mua** | **Xếp hạng Mua Mạnh** | **Điểm Xếp hạng** |
| **Investar** | 0 | 1 | 2 | 0 | 2,67 |
| **Home Bancorp** | 0 | 2 | 3 | 0 | 2,60 |
Investar hiện có mục tiêu giá nhất quán là 29,00 USD, cho thấy mức tăng tiềm năng 5,19%. Home Bancorp có mục tiêu giá nhất quán là 59,50 USD, cho thấy khả năng giảm tối đa 2,19%. Với xếp hạng đồng thuận mạnh hơn và tiềm năng tăng cao hơn, các nhà phân tích nghiên cứu cổphiếu rõ ràng cho rằng Investar có triển vọng thuận lợi hơn Home Bancorp.
Lợi nhuận
-------------
Bảng này so sánh biên lợi nhuận ròng, lợi suất trên vốn cổ đông và lợi suất trên tài sản của Investar và Home Bancorp.
| | | | |
| --- | --- | --- | --- |
| | **Biên lợi nhuận ròng** | **Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu** | **Lợi suất trên tài sản** |
| **Investar** | 14,87% | 9,38% | 0,86% |
| **Home Bancorp** | 21,32% | 10,87% | 1,27% |
Biến động & Rủi ro
-----------------
Investar có beta 0,54, cho thấy giá cổ phiếu của nó biến động ít hơn 46% so với S&P 500. Ngược lại, Home Bancorp có beta 0,6, cho thấy giá cổ phiếu của nó biến động ít hơn 40% so với S&P 500.
Cổ tức
---------
Investar trả cổ tức hàng năm 0,44 USD mỗi cổ phiếu và có lợi suất cổ tức 1,6%. Home Bancorp trả cổ tức hàng năm 1,24 USD mỗi cổ phiếu và có lợi suất cổ tức 2,0%. Investar phân phối 19,6% lợi nhuận của mình dưới dạng cổ tức. Home Bancorp phân phối 22,1% lợi nhuận của nó dưới dạng cổ tức. Cả hai công ty đều có tỷ lệ chi trả an toàn và nên có thể chi trả cổ tức bằng lợi nhuận trong nhiều năm tới. Investar đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp và Home Bancorp đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp.
Tóm tắt
-------
Home Bancorp vượt Investar ở 10/16 yếu tố so sánh giữa hai cổ phiếu.
Về Investar
--------------
Investar Holding Corporation hoạt động như công ty nắm cổ phần ngân hàng cho Investar Bank, cung cấp một loạt sản phẩm ngân hàng thương mại cho cá nhân, chuyên gia và doanh nghiệp nhỏ đến vừa tại Nam Louisiana, Đông Nam Texas và Alabama ở Hoa Kỳ. Công ty cung cấp các sản phẩm tiền gửi và dịch vụ như tiết kiệm, thanh toán, quỹ tiền gửi và tài khoản Hưu trí Cá nhân, cũng như nhiều chứng chỉ tiền gửi; thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng; dịch vụ ngân hàng trên internet, di động và video; và các sản phẩm tiền gửi reciprocal. Công ty cũng cung cấp cho vay bất động sản thương mại; cho vay thương mại và công nghiệp, bao gồm hạn mức tín dụng vốn làm việc và cho vay thiết bị; cho vay xây dựng các dự án thương mại và bất động sản dân cư một đến bốn gia đình; cho vay dân cư một đến bốn gia đình và bất động sản cho thuê; cho vay cá nhân, gia đình và hộ gia đình. Ngoài ra, công ty cung cấp các sản phẩm quản lý tiền tệ, bao gồm thu thập tiền gửi từ xa, xử lý thanh toán khóa sổ, vault ảo, thanh toán tích cực, khởi tạo ACH, chuyển tiền, các tài khoản sweep đầu tư và dịch vụ ngân hàng internet doanh nghiệp. Thêm vào đó, nó cung cấp các dịch vụ ngân hàng khác như séc cashiers, tiền lương và séc an sinh xã hội gửi trực tiếp, night depository, ngân hàng theo thư, máy rút tiền tự động, bảng sao điện tử, máy ATM tương tác, mở tài khoản trực tuyến, và ví điện tử. Investar Holding Corporation được thành lập vào năm 2006 và có trụ sở tại Baton Rouge, Louisiana.
Về Home Bancorp
----------------
Home Bancorp, Inc. hoạt động như công ty nắm giữ ngân hàng cho Home Bank, National Association cung cấp các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng tại Louisiana, Mississippi và Texas. Nó cung cấp các sản phẩm gửi tiền, bao gồm sổ kiểm tra trả lãi và không trả lãi, tiền gửi tiết kiệm, NOW và chứng chỉ tiền gửi. Công ty cũng cung cấp các sản phẩm cho vay gồm cho vay thế chấp một đến bốn gia đình, cho vay thế chấp và đường, cho vay bất động sản thương mại, cho vay xây dựng và đất đai, cho vay dân cư nhiều gia đình, cho vay thương mại và công nghiệp, và cho vay tiêu dùng. Ngoài ra, nó đầu tư vào chứng khoán; và cung cấp thẻ tín dụng và dịch vụ ngân hàng trực tuyến. Home Bancorp, Inc. được thành lập năm 1908 và có trụ sở tại Lafayette, Louisiana.
Nhận tin tức & Đánh giá cho Investar Daily – Nhập địa chỉ email của bạn dưới đây để nhận tóm tắt hàng ngày súc tích các tin tức mới nhất và nhận định của các nhà phân tích cho Investar và các công ty liên quan với bản tin email hàng ngày miễn phí của MarketBeat.
