Hé mở loạt khách hàng nghìn tỷ của Sacombank
Như đã đưa tin, Thông báo Kết luận thanh tra ngày 15/6/2023 của Thanh tra Chính phủ đã chỉ ra nhiều sai sót của Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) trong việc cho 16 đơn vị vay với tổng dư nợ tại thời điểm 31/8/2018 là 15.218 tỷ đồng.
Thanh tra Chính phủ kết luận trong quá trình cho vay, Sacombank đã có nhiều vi phạm trong việc thẩm định điều kiện cho vay vốn; cho vay để thực hiện dự án nhưng dự án chậm tiến độ, làm phát sinh chi phí lãi vay lớn, ảnh hưởng hiệu quả phương án đầu tư kinh doanh; phương án sử dụng vốn vay của khách hàng không đảm bảo tính khả thi, tiềm ẩn rủi ro….
Dữ liệu của Nhadautu.vn cho thấy, 16 doanh nghiệp này đều thuộc về một số "Group" trong nước giàu tiềm lực.
Trước hết, đó là các pháp nhân nằm trong nhóm Đồng Tâm Group - CTCP Đồng Tâm và Công ty TNHH Sản xuất Thương mại Soài Rạp.
Tại thời điểm 31/8/2018, dư nợ của Đồng Tâm và Soài Rạp tại Sacombank là 1.040 tỷ đồng (không còn ghi nhận dư nợ tính tới ngày 10/10/2021).
TTCP cho biết ở 2 đơn vị, Sacombank đã có một số vi phạm như thẩm định phê duyệt cho vay đối với khách hàng chưa chính xác, không phân tích và thu thập đầy đủ thông tin, tài liệu chứng minh nguồn trả nợ của khách hàng; cấp tín dụng cho khách hàng vay để trả nợ khoản vay tại chính ngân hàng; phê duyệt giải chấp từng phần tài sản bảo đảm nhưng không thực hiện định giá lại tài sản đảm bảo; và việc kiểm tra sau cho vay được thực hiện chung chung; cho vay nhưng thực hiện dự án chậm tiến độ, ảnh hưởng đến hiệu quả phương án đầu tư kinh doanh; thực hiện phân loại nợ không đúng quy định.
Nhóm thứ 2 là 10 doanh nghiệp có liên hệ một tập đoàn nổi danh khác, gồm: CTCP HL Thủ Đô, CTCP Đầu tư Hồng Bàng, CTCP Đầu tư xây dựng Bảo Lộc, CTCP Đầu tư TMDV Nam Thắng, CTCP Thương mại xây dựng Công Phúc, CTCP Hạ tầng Bảo Tín, CTCP Đầu tư xây dựng Việt Phú Mỹ, CTCP Việt Hà, CTCP Hiệp Ân và CTCP Đầu tư Long Biên.
Ngoại trừ Đầu tư Long Biên, thông báo KLTT thể hiện 9 đơn vị còn lại với dư nợ bằng 48,52% vốn tự có của Sacombank, lên tới 9.262 tỷ đồng (tính đến ngày 10/10/2021 không còn dư nợ với Sacombank). Mục đích là vay vốn để nhận chuyển nhượng và đầu tư cùng 1 dự án.
Trong khi đó, nhóm thứ 3 ghi nhận dư nợ với Sacombank tại thời điểm 31/8/2018 lên đến 4.311 tỷ đồng, gồm các pháp nhân: Công ty TNHH Đầu tư và Phát triển Bất động sản Office 85 (1.000 tỷ đồng), CTCP Đầu tư và Phát triển Bất động sản Dấu Ấn Sài Gòn (2.274 tỷ đồng), Công ty TNHH Vina Alliance (491 tỷ đồng) và Công ty TNHH BĐS Trí Đức (546 tỷ đồng). Theo tìm hiểu, các pháp nhân này có nhiều liên hệ tới nhóm Vạn Thịnh Phát.
Trong đó, BĐS Office 85 (thành lập vào tháng 10/2016) ban đầu vốn thuộc sở hữu của một tập đoàn bất động sản niêm yết lớn, với 2 cổ đông sáng lập là bà Nguyễn Thị Cẩm Nhung (99,99%) và bà Huỳnh Thị Thanh Nguyên (0,01%). Tuy nhiên, đến tháng 2/2019, cơ cấu cổ đông thay đổi thành các thể nhân là Nguyễn Hoàng Dương (37,365%), Trương Thị Mỹ Nga (0,004%) và Huỳnh Lệ Phương (62,631%).
TBKLTT của TPCP đã chỉ ra các vi phạm của Sacombank khi cho Công ty TNHH Đầu tư và Phát triển BĐS Office 85 vay 1.000 tỷ đồng tới ngày 31/8/2018, dù phương án sử dụng vốn của khách hàng không khả thi, tiềm ẩn rủi ro; hồ sơ kiểm tra vốn vay không có chứng từ chứng minh CTCP Thương mại Đầu tư Vimec sử dụng vốn hợp tác kinh doanh với khách hàng để thực hiện dự án Khu phức hợp Tô Hiến Thành.
2 cái tên đáng chú ý khác được nhắc đến trong TBKLTT là Vina Alliance và Công ty TNHH BĐS Trí Đức. Vina Alliance là chủ đầu tư khu phức hợp thương mại 152 Trần Phú, Quận 5, TP.HCM, với quy mô 30.927,7m2. Cơ cấu cổ đông ban đầu gồm Pacific Alliance Land Limited thuộc quỹ đầu tư VinaCapital (62%), Vinataba (20%), Công ty TNHH Sơn Đông (10,5%) và Công ty Thuốc lá Sài Gòn (7,5%).
Tính đến thời điểm tháng 1/2018, cơ cấu cổ đông Vina Alliance gồm 2 pháp nhân duy nhất là Công ty TNHH Sơn Đông (38%) và Công ty TNHH BĐS Trí Đức (62%). Trong đó, BĐS Trí Đức từng thuộc sở hữu của một tập đoàn lớn ở khu vực phía Nam (chủ cũ BĐS Office 85), và sau đó đã có chủ mới là nhóm Vạn Thịnh Phát.
Tương tự, BĐS Dấu Ấn Sài Gòn được bà Trương Huệ Vân (SN 1988) thành lập năm 2015. Tháng 10/2021, ông Nguyễn Văn Thịnh, một doanh nhân đến từ Bắc Ninh đã thay thế bà Huệ Vân làm Chủ tịch HĐQT Dấu Ấn Sài Gòn.
TBKLTT chỉ ra Sacombank đã cho BĐS Dấu Ấn Sài Gòn vay đến 2.274 tỷ đồng tới 31/8/2018, dù thiếu sót trong thẩm định điều kiện vay vốn "có khả năng tài chính để trả nợ", và dự án triển khai chậm tiến độ, ảnh hưởng đến nguồn trả nợ theo phương án vay vốn.
Ở thời điểm tháng 10/2018, BĐS Dấu Ấn Sài Gòn thế chấp tại Sacombank quyền tài sản phát sinh từ hợp đồng mua bán 6 tầng Trung Tâm Thương Mại số 027531 ngày 22/12/2017 thuộc Khu Tổ hợp Xi Grand Court tại thửa đất số 201, tờ bản đồ số 54 (theo tài liệu 2005), phường 14, quận 10. TP.HCM giữa BĐS Dấu Ấn Sài Gòn và CTCP Đầu Tư Xây Dựng Phú Sơn Thuận.
Đáng chú ý, trong số 16 doanh nghiệp thuộc diện thanh tra tín dụng của Sacombank, BĐS Dấu Ấn Sài Gòn tính tới ngày 10/10/2021 cũng là đơn vị duy nhất còn dư nợ với số dư 2.335 tỷ đồng.
Tin liên quan
-
Chỉ trong nửa đầu năm 2023, FPT ghi nhận doanh thu 24.166 tỷ đồng, lợi nhuận trước thuế...
-
Container Việt Nam (VSC) sẽ trả cổ tức 10% xong mới chào bán cổ phiếu tỷ lệ 100%
CTCP Container Việt Nam (mã VSC – sàn HoSE) thông qua tiến trình triển khai phương án phát... -
Loạt "ông lớn" ngân hàng chốt quyền trả cổ tức vào nửa cuối tháng 7
MB, HDBank, SHB, Vietcombank chuẩn bị chốt danh sách cổ đông để trả cổ tức bằng cổ phiếu.
Tin mới
-
Kết quả xổ số miền Bắc hôm nay 20/5/2024, Cập nhật KQXS miền Bắc
Trực tiếp kết quả quay xổ số miền Bắc hôm nay - ngày 20/5/2024.20/05/2024 19:58 -
Kết quả xổ số miền Nam hôm nay 20/5/2024, Cập nhật KQXS miền Nam
Trực tiếp kết quả quay xổ số miền Nam hôm nay - ngày 20/5/2024.20/05/2024 19:15 -
Kết quả xổ số miền Trung hôm nay 20/5/2024, Cập nhật KQXS miền Trung
Trực tiếp kết quả quay xổ số miền Trung hôm nay - ngày 20/5/2024.20/05/2024 18:04 -
Kinh tế phục hồi, GDP quý I/2024 cao nhất giai đoạn 2020 - 2023
Quý I/2024, tăng trưởng GDP đạt 5,66%, cao nhất trong giai đoạn 2020 - 2023. Đây là nỗ...20/05/2024 17:20 -
Vietlott 20/1, kết quả xổ số Vietlott hôm nay ngày 20/1/2024, Vietlott Power 6/55 20/1
Vietlott 20/1, kết quả xổ số Vietlott hôm nay 20/1/2024, xổ số Vietlott 20/1, Vietlott Power 6/55 20/1,...20/05/2024 17:56 -
18.000 căn hộ tái định cư bỏ hoang ở TP.HCM và Hà Nội gây lãng phí lớn
Theo Hội Môi giới Bất động sản Việt Nam (VARS), có ít nhất khoảng 18.000 căn hộ tái...20/05/2024 15:02 -
Báo chí quốc tế: VinFast VF 3 là “bom tấn” tại Việt Nam, mong chờ ngày tới Mỹ
Kỷ lục 28.000 cọc mẫu xe VF 3 chỉ trong 66 giờ đã gây ấn tượng với truyền...20/05/2024 15:39 -
TOP những trang web xem dự đoán xổ số được nhiều người tin dùng hiện nay
Trong thời đại số hóa hiện nay, việc tra cứu kết quả xổ số và dự đoán xổ...20/05/2024 15:36 -
Ngày đẹp hôm nay 20/5/2024 tức ngày 13/4/2024 âm lịch
Tháng 5 là một trong những tháng có nhiều ngày đẹp năm 2024, phù hợp để bạn thực...20/05/2024 11:47 -
Nỗ lực hoàn thiện khung khổ pháp lý về truy xuất nguồn gốc sản phẩm, hàng hóa
Thời gian qua, nhằm giúp doanh nghiệp thực hiện việc truy xuất nguồn gốc hàng hóa, các cơ...20/05/2024 09:42 -
Dự đoán XSMN 20/5 - Dự đoán Xổ Số Miền Nam ngày 20 tháng 5 năm 2024
Dự đoán XSMN 20/5/2024 - Soi cầu dự đoán xổ số Miền Nam ngày 20 tháng 5 năm...20/05/2024 09:55 -
Soi cầu dự đoán Xổ Số Miền Trung ngày 20/5/2024 - DD XSMT 20/5
Soi cầu dự đoán xổ số miền Trung ngày 20/5/2024 do các cao thủ chốt số đưa ra...20/05/2024 09:05 -
Dự đoán XSMB 20/5 - Chốt số Dự đoán Xổ Số Miền Bắc hôm nay thứ 2 CHUẨN
Dự đoán XSMB 20/5/2024 - Dự đoán Xổ Số Miền Bắc ngày 20 tháng 5 năm 2024 CHÍNH...20/05/2024 09:01 -
Giá vàng hôm nay 20/5/2024: Tăng mạnh dự báo vượt kỷ lục
Giá vàng hôm nay 20/5/2024: Vàng miếng SJC đạt ngưỡng 90,4tr đồng/lượng, vàng thế giới tăng mạnh dự...20/05/2024 08:29