Đầu tư hơn 1,3 tỷ đồng mua bạc ở đỉnh giá, lỗ khoảng 167 triệu đồng và vẫn do dự bán

Không ít nhà đầu tư mua bạc ở vùng giá đỉnh 100-120 triệu đồng/kg hồi tháng 1 đang rơi vào trạng thái “tiến thoái lưỡng nan”—vừa muốn tiếp tục nắm giữ, vừa muốn bán để chấp nhận cắt lỗ và thu hồi vốn.

Giá bạc giảm mạnh sau giai đoạn tăng nóng đầu năm khiến nhiều nhà đầu tư thua lỗ, có người ghi nhận khoản lỗ lên tới hàng trăm triệu đồng. Trên thị trường trong nước, hoạt động giao dịch gần đây sôi động hơn khi giá phục hồi trở lại, khiến lượng nhà đầu tư đến bán tăng mạnh.

Diễn biến giá và ví dụ khoản lỗ của nhà đầu tư

Anh Minh, một nhà đầu tư, cho biết đang chịu áp lực lớn sau nhiều tháng “ôm bạc” chờ giá phục hồi. Tổng chi phí mua bạc của anh Minh lên tới hơn 1,34 tỷ đồng, tương đương mức giá vốn khoảng 94,7 triệu đồng/kg.

Hiện tại, giá trị khoản đầu tư còn khoảng 1,17 tỷ đồng khi giá bạc trên thị trường giảm mạnh về quanh 82,98 triệu đồng/kg. Theo tính toán, khoản lỗ tạm tính của anh Minh vào khoảng 166-167 triệu đồng.

Nếu bán cắt lỗ ở thời điểm hiện tại, anh Minh dự kiến lỗ khoảng 177,5 triệu đồng do chênh lệch giá mua - bán và chi phí giao dịch.

Áp lực tâm lý sau đợt điều chỉnh

Anh Minh cho biết phần lớn lượng bạc được mua vào trong giai đoạn thị trường tăng nóng đầu năm, khi nhiều người kỳ vọng giá kim loại quý này tiếp tục lập đỉnh mới. Sau đợt điều chỉnh mạnh, giá bạc liên tục đi xuống khiến nhà đầu tư chịu áp lực lớn về tâm lý.

“Có thời điểm thấy giá phục hồi nhẹ nhưng bán thì tiếc, còn giữ lại thì lo giá tiếp tục giảm”, anh Minh chia sẻ.

Theo anh Minh, khó khăn hiện nay không chỉ nằm ở khoản lỗ tài chính mà còn ở cảm giác bị “mắc kẹt” khi thị trường biến động quá nhanh.

Khuyến nghị quản trị rủi ro theo từng nhóm giá vốn

Với các trường hợp đang nắm giữ vượt ngưỡng, ông Đức khuyến nghị nên giảm dần tỷ trọng về mức an toàn khi giá bạc có xu hướng hồi phục.

Đối với nhóm nhà đầu tư không vay nợ, ông Đức cho rằng không nên bán tháo trong hoảng loạn. Thay vào đó, có thể chờ các nhịp hồi phục của giá bạc để giảm tỷ trọng từng phần nhằm giảm áp lực tâm lý.

Ông Đức cũng nhấn mạnh bạc vẫn có triển vọng tích cực trong dài hạn nhờ nhu cầu công nghiệp lớn, đặc biệt trong sản xuất chip bán dẫn và các tấm pin năng lượng mặt trời.

Nhóm mua quanh 80-90 triệu đồng/kg

Với những nhà đầu tư mua bạc quanh vùng giá 80-90 triệu đồng/kg, ông Đức đánh giá đây là mức giá tương đối sát với thị trường hiện tại. Nếu không sử dụng vốn vay, nhóm này đang ở vị thế khá an toàn và chưa cần bán ra do mức lỗ không lớn.

Nếu đây là nguồn tiền nhàn rỗi, nhà đầu tư có thể tiếp tục nắm giữ. Trong trường hợp giá bạc giảm sâu hơn, chẳng hạn về vùng 70 triệu đồng/kg, đây có thể là cơ hội để mua thêm nhằm bình quân giá vốn.

Nhóm có giá vốn thấp hơn

Đối với những nhà đầu tư có giá vốn thấp hơn các vùng trên, ông Đức cho rằng không có lý do để khuyến nghị bán ra, bởi giá bạc vẫn có xu hướng tăng trong dài hạn.

Giới hạn tỷ trọng để kiểm soát rủi ro

Ông Đức lưu ý thêm với các nhà đầu tư đang phân bổ tỷ trọng bạc quá lớn trong danh mục, chẳng hạn trên 30% tổng tài sản. Do thị trường bạc có biến động mạnh và mức độ rủi ro khá cao, ông Đức cho rằng tỷ trọng hợp lý chỉ nên tối đa khoảng 10% danh mục để kiểm soát rủi ro.

Với các trường hợp đang nắm giữ vượt ngưỡng, khuyến nghị vẫn là giảm dần tỷ trọng về mức an toàn khi giá bạc có xu hướng hồi phục.

Duy Anh