Hơn 17.000 hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ, nhóm đối tượng bị cáo buộc lừa đảo 2.700 tỷ đồng

Khoảng 17.000 hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ đã được 27 doanh nghiệp ký kết với khách hàng trong giai đoạn từ năm 2023 đến 2025. Công an Hà Nội xác định số tiền liên quan đến hành vi lừa đảo lên tới khoảng 2.700 tỷ đồng, trong khi phần lớn nạn nhân là người cao tuổi bị dụ dỗ bằng các chương trình tặng quà và du lịch miễn phí.

Tại hội nghị cung cấp thông tin về 25 vụ án liên quan hoạt động mua bán hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ, Công an Hà Nội cho biết đã khởi tố 201 bị can về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trong số này, hai bị can còn bị điều tra thêm về hành vi “Rửa tiền”.

Theo cơ quan điều tra, quá trình khám xét 196 địa điểm là nơi ở và nơi làm việc của 27 công ty có liên quan, lực lượng chức năng đã thu giữ nhiều tài liệu, hợp đồng, phiếu thu, máy tính và máy đếm tiền phục vụ công tác điều tra.

Đồng thời, cơ quan công an đã tạm giữ tiền và tài sản của các bị can với tổng giá trị khoảng 680 tỷ đồng. Trong đó gồm 17 tỷ đồng tiền mặt, 60 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng, 11 ôtô, 19 bất động sản cùng 3 sổ tiết kiệm trị giá 12 tỷ đồng.

Ngoài số tài sản đã bị phong tỏa, cơ quan điều tra còn tạm dừng giao dịch đối với hai bất động sản đứng tên công ty New Era có tổng giá trị khoảng 150 tỷ đồng, gồm một khách sạn tại Quảng Ninh và một thửa đất rộng 5,6 ha tại tỉnh Ninh Bình.

Kết quả điều tra bước đầu xác định tổng số tiền liên quan đến hành vi phạm tội của các nghi phạm khoảng 2.700 tỷ đồng. Các doanh nghiệp đã ký khoảng 17.000 hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ với khách hàng. Tuy nhiên, đến nay cơ quan điều tra mới lấy lời khai của 496 bị hại với tổng số tiền bị chiếm đoạt được ghi nhận hơn 181 tỷ đồng.

Thông tin từ Công an Hà Nội cho thấy trong số các bị can có 34 người giữ vai trò chủ tịch, tổng giám đốc hoặc phó tổng giám đốc doanh nghiệp, độ tuổi trung bình từ 20 đến 40 tuổi. Phần lớn có trình độ cử nhân và người trẻ nhất mới 26 tuổi. Nhiều đối tượng sau khi vận hành một doanh nghiệp đã tiếp tục thành lập thêm các công ty khác để triển khai hành vi lừa đảo.

Đại diện VKSND thành phố Hà Nội cho biết các hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ về bản chất là giao dịch dân sự giữa các bên. Tuy nhiên, chính đặc điểm này đã khiến quá trình điều tra gặp nhiều khó khăn trong việc phân định ranh giới giữa quan hệ dân sự và hành vi phạm tội hình sự.

Sau quá trình thu thập chứng cứ, cơ quan tố tụng xác định các nghi phạm đã sử dụng những hợp đồng nghỉ dưỡng không có thật để lừa khách hàng, từ đó tạo vỏ bọc giao dịch dân sự nhằm che giấu hành vi chiếm đoạt tài sản.

Người cao tuổi trở thành nhóm nạn nhân chính

Theo điều tra ban đầu, trong giai đoạn từ năm 2023 đến 2025, các đối tượng đã thành lập 27 công ty và phân chia nhiệm vụ cụ thể cho từng bộ phận nhằm tổ chức hoạt động bán, môi giới cho thuê hoặc sang nhượng các hợp đồng kỳ nghỉ du lịch theo kịch bản thống nhất từ trước.

Sau khi thu hút được khách hàng, nhóm cầm đầu tiếp tục sử dụng dữ liệu cá nhân được thu thập từ các công ty cũ hoặc mua từ nhiều nguồn khác nhau để xây dựng các kịch bản tư vấn mới, qua đó tiếp tục lôi kéo và lừa đảo những người từng tham gia trước đó.

Công an xác định các đối tượng đã lợi dụng tâm lý thích nhận quà tặng, sự thiếu thông tin và lòng tin của người dân, đặc biệt là người cao tuổi, để tiếp cận khách hàng. Nhiều người được mời tham dự hội nghị khách hàng, nhận voucher du lịch miễn phí hoặc các chương trình ưu đãi đặc biệt nên mất cảnh giác.

Các sản phẩm sở hữu kỳ nghỉ được chào bán có giá từ 200 triệu đồng đến 900 triệu đồng, tùy thời hạn hợp đồng kéo dài từ 5 năm đến 40 năm. Đối với những khách hàng đã mua sản phẩm trước đó, nhân viên tư vấn tiếp tục cam kết bằng lời nói sẽ hỗ trợ chuyển nhượng hợp đồng với giá cao gấp nhiều lần giá trị ban đầu.

Tuy nhiên, theo kết quả điều tra, không có khách hàng nào thực hiện thành công việc chuyển nhượng như những gì đã được hứa hẹn. Khi người mua yêu cầu thanh lý hoặc sang nhượng hợp đồng, doanh nghiệp liên tục trì hoãn, né tránh hoặc đưa ra nhiều lý do khác nhau để không thực hiện.

Không chỉ vậy, các đối tượng còn thường xuyên thay đổi tên doanh nghiệp, thay người đại diện pháp luật hoặc thành lập pháp nhân mới nhằm tránh trách nhiệm đối với khách hàng cũ đến khiếu nại, đòi quyền lợi. Sau đó, các công ty mới tiếp tục triển khai các thủ đoạn tương tự để tìm kiếm nạn nhân khác.

Gia tăng cảnh báo đối với mô hình sở hữu kỳ nghỉ

Thị trường sở hữu kỳ nghỉ từng phát triển mạnh nhờ xu hướng kết hợp giữa nhu cầu du lịch và kỳ vọng sinh lời từ tài sản nghỉ dưỡng. Tuy nhiên, những vụ án liên tiếp được phát hiện thời gian gần đây cho thấy lĩnh vực này tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu người mua không đánh giá kỹ tính pháp lý của sản phẩm và năng lực thực hiện cam kết của doanh nghiệp.

Các chuyên gia nhận định việc nhiều đối tượng lợi dụng mô hình sở hữu kỳ nghỉ để huy động tiền từ khách hàng thông qua các cam kết lợi nhuận hoặc chuyển nhượng hấp dẫn đang đặt ra yêu cầu tăng cường giám sát thị trường. Đồng thời, người tiêu dùng cần thận trọng trước những lời mời gọi đầu tư có mức sinh lời cao bất thường hoặc các chương trình ưu đãi được quảng bá quá hấp dẫn.

Theo cơ quan điều tra, toàn bộ số tiền chiếm đoạt từ khách hàng đã được các đối tượng sử dụng để chi trả lương, thưởng cho nhân viên và phục vụ mục đích chi tiêu cá nhân. Công an Hà Nội đề nghị những người có liên quan hoặc nghi là bị hại chủ động trình báo tại cơ quan công an nơi cư trú, cung cấp hồ sơ, tài liệu để phục vụ quá trình điều tra và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.