Nexo Bị Phạt 500.000 USD Tại California Vì Các Hình Thực Cho Vay Bất Hợp Pháp

Nexo, một nền tảng cho vay tiền mã hóa, đồng ý trả phạt 500.000 USD sau khi các cơ quan quản lý California cho rằng công ty đã cấp hàng nghìn khoản vay mà không có giấy phép hợp lệ của tiểu bang. Đọc thêm: Crypto Gets A Wall Street Upgrade As Nasdaq And CME Deepen Ties Theo Bộ Pháp lý và Đổi mới Tài chính California (DFPI), các hành động liên quan đến cho vay được đảm bảo bằng tài sản tiền mã hóa và đã làm dấy lên lo ngại về cách công ty đánh giá người vay. Hành Động Của California Về Các Khoản Vay Không Có Giấy Phép DFPI cho thấy Nexo đã cấp ít nhất 5.456 khoản vay tiêu dùng và thương mại cho cư dân California từ tháng 7/2018 đến 11/2022. Các báo cáo tiết lộ công ty đã không kiểm tra đầy đủ khả năng trả nợ của người vay, khiến người tiêu dùng phải đối mặt với cho vay rủi ro. Cơ quan cho rằng những thực hành đó là bất hợp pháp theo các quy định tài chính tiêu dùng của tiểu bang. Nexo Phải Chuyển Quỹ California cho Đơn Vị Liên Kết Có Giấy Phép Nhằm thực hiện biện pháp khắc phục, Nexo sẽ phải chuyển các quỹ được giữ cho người dân California đến đơn vị liên kết ở Mỹ có giấy phép hợp lệ, Nexo Financial LLC, trong vòng 150 ngày. Hành động này nhằm đảm bảo tiền của khách hàng được nắm trong một thực thể được quản lý đúng quy định. DFPI cũng yêu cầu các bước tuân thủ khác để ngăn ngừa các vấn đề tương tự trong tương lai. Giao Dịch BTCUSD ở mức 95.382 USD trên biểu đồ 24 giờ: TradingView Một Mẫu Giám Sát Quy Định Đây không phải lần đầu Nexo đã bị thực thi pháp lý. Theo các báo cáo, công ty trước đó đã đạt được các thoả thuận có kèm theo khoảng 45 triệu USD tiền phạt trong các vụ kiện năm 2023. Các cơ quan quản lý trên toàn quốc đã chú ý nhiều hơn đến cho vay tiền mã hóa, và quyết định này cho thấy họ mong đợi các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng tương tự áp dụng cho các nhà cho vay truyền thống được áp dụng cho các nền tảng sử dụng tài sản kỹ thuật số. Người tiêu dùng vay bằng tiền mã hóa có thể thấy tài khoản của họ được xử lý khác khi quá trình chuyển tiền diễn ra. Một số người đi vay có thể đối mặt với thay đổi về điều khoản hoặc dịch vụ. Các nhà quan sát ngành cho rằng sự giám sát này có thể đẩy các công ty thắt chặt việc thẩm định và tài liệu. Đồng thời, một số người dùng lo ngại rằng nhiều quy định hơn có thể làm giảm quyền tiếp cận một số dịch vụ tiền mã hóa. Cơ Quan Quản Lý Nhấn Mạnh Bảo Vệ Người Vay Theo DFPI, luật California yêu cầu các bên cho vay đánh giá khả năng trả nợ của người vay và phải có giấy phép hợp lệ trước khi được phép kinh doanh với cư dân bang. Việc mô tả hành vi là bất hợp pháp cho thấy các quyết định cho vay dựa chủ yếu vào tài sản thế chấp bằng tiền mã hóa không miễn cho người cho vay khỏi các kiểm tra cơ bản về khả năng trả nợ. Khoản phạt và biện pháp khắc phục nhằm lấp đầy các khoảng trống có thể cho phép các khoản cho vay rủi ro lọt qua. Một Con Đường Thận Trọng Phía Trước Khoản phạt 500.000 USD là khiêm tốn so với quy mô của thị trường tiền mã hóa rộng lớn, nhưng các cơ quan cho biết các khoản phạt chỉ là một công cụ. Họ bổ sung rằng việc chuyển tiền sang các thực thể có giấy phép và kiểm soát nội bộ chặt chẽ hơn là chìa khóa để bảo vệ người tiêu dùng. Quy trình Biên tập của bitcoinist tập trung vào việc cung cấp nội dung được nghiên cứu kỹ lưỡng, chính xác và khách quan. Chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt tiêu chuẩn nguồn và mỗi trang được xem xét kỹ lưỡng bởi đội ngũ chuyên gia công nghệ hàng đầu và biên tập viên dày dặn kinh nghiệm. Quá trình này đảm bảo tính toàn vẹn, tính liên quan và giá trị của nội dung đối với độc giả.