Vụ Tâm Lộc Phát: Hơn 17.000 nhà đầu tư góp 4.170 tỷ đồng, bị cáo buộc chiếm đoạt gần 1.380 tỷ

Cơ quan tố tụng xác định hàng chục nghìn hợp đồng góp vốn đã được ký kết thông qua mạng lưới chi nhánh trải rộng trên cả nước, đưa vụ án tại Tập đoàn Tâm Lộc Phát trở thành một trong những vụ việc huy động vốn quy mô lớn đang được xử lý tại Hà Nội.

VKSND TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố và chuyển hồ sơ sang TAND TP Hà Nội để nghiên cứu, đưa ra xét xử vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" xảy ra tại Công ty Cổ phần Tập đoàn Tâm Lộc Phát.

Ba bị can bị truy tố cùng về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo quy định tại Điều 174, khoản 4, điểm a Bộ luật Hình sự gồm Nguyễn Thị Khuyên (SN 1983), Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc; Văn Đình Toàn (SN 1982), Phó Tổng Giám đốc và Bùi Thị Minh Nguyệt (SN 1968), Phó Tổng Giám đốc.

Theo cáo trạng, từ tháng 9/2020 đến ngày 16/4/2024, thời điểm Nguyễn Thị Khuyên bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội bắt giữ, hệ thống do bị can điều hành đã ký 39.622 hợp đồng góp vốn kinh doanh và hợp đồng góp vốn cổ đông.

Cơ quan điều tra xác định khoảng 17.427 bị hại đã tham gia đầu tư với tổng giá trị hợp đồng hơn 5.148 tỷ đồng.

Sau khi áp dụng chính sách chiết khấu từ 10-15% cho các chi nhánh, văn phòng, môi giới hoặc chính nhà đầu tư, tổng số tiền thực tế các nhà đầu tư đã nộp vào Tập đoàn Tâm Lộc Phát được xác định gần 4.170 tỷ đồng.

Theo hồ sơ vụ án, doanh nghiệp đã chi trả tiền lợi nhuận, bao gồm cả gốc và lãi, cho các nhà đầu tư với tổng số tiền khoảng 2.790 tỷ đồng. Số tiền còn lại gần 1.380 tỷ đồng bị cáo buộc đã bị Nguyễn Thị Khuyên chiếm đoạt và sử dụng vào mục đích cá nhân.

Đến nay, cơ quan điều tra xác định được 785 bị hại có đầy đủ thông tin nhân thân, địa chỉ cụ thể. Những người này yêu cầu bồi thường dân sự với tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 317 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, tháng 9/2020, Nguyễn Thị Khuyên thành lập Công ty Cổ phần truyền thông và tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát. Đến ngày 6/12/2022, doanh nghiệp đổi tên thành Công ty Cổ phần Tập đoàn Tâm Lộc Phát, đặt trụ sở tại số 27-V5A khu đô thị mới Văn Phú, phường Kiến Hưng, TP Hà Nội.

Công ty có vốn điều lệ ban đầu 20 tỷ đồng, sau đó tăng lên 100 tỷ đồng với các cổ đông sáng lập gồm Nguyễn Thị Khuyên, Văn Đình Toàn và Bùi Thị Minh Nguyệt.

Cơ quan tố tụng cho rằng để có tiền chi tiêu, Nguyễn Thị Khuyên đã cùng Văn Đình Toàn và Bùi Thị Minh Nguyệt sử dụng pháp nhân Tập đoàn Tâm Lộc Phát để thành lập các công ty thành viên, mở chi nhánh, văn phòng và địa điểm giao dịch tại nhiều tỉnh, thành nhằm huy động vốn từ người dân.

Nhà đầu tư được giới thiệu tham gia 12 gói đầu tư với giá trị từ 5 triệu đồng đến 5 tỷ đồng và được cam kết hưởng lợi nhuận 9,6%/tháng gồm cả gốc và lãi, trong đó riêng tiền lãi là 2,93%/tháng.

Theo cáo trạng, doanh nghiệp không có hoạt động kinh doanh thực chất mà sử dụng tiền của nhà đầu tư tham gia sau để chi trả lợi nhuận cho nhà đầu tư trước.

Để mở rộng mạng lưới huy động vốn, Nguyễn Thị Khuyên được xác định đã đưa ra chính sách chiết khấu từ 10-15% giá trị hợp đồng cho các chi nhánh, văn phòng, người môi giới hoặc chính nhà đầu tư. Bên cạnh đó, các đơn vị đạt doanh thu còn được hưởng lương, thưởng từ 3-7%.

Cáo trạng cũng nêu việc tổ chức nhiều sự kiện quy mô lớn tại các khách sạn, trung tâm hội nghị ở Hà Nội và nhiều tỉnh, thành trên cả nước. Tại các hội thảo này, các thông tin về hoạt động kinh doanh, hệ sinh thái doanh nghiệp và khả năng sinh lợi được quảng bá nhằm thu hút thêm người tham gia đầu tư.

Theo cơ quan điều tra, phần lớn số tiền huy động được không được sử dụng vào hoạt động kinh doanh thực tế. Một phần nhỏ được chi cho các hoạt động xây dựng hình ảnh doanh nghiệp như gian hàng tiện ích, quán cà phê, khách sạn và thời trang.

Phần lớn dòng tiền còn lại được sử dụng để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư trước, chi hoa hồng môi giới, trả lương, thưởng cho hệ thống chi nhánh, tổ chức các chương trình tri ân, quà tặng và các chuyến du lịch trong nước, nước ngoài cho nhà đầu tư.

Vụ án cũng cho thấy những rủi ro từ các mô hình huy động vốn cam kết lãi suất cao kéo dài trong thời gian dài. Các mức lợi nhuận vượt xa mặt bằng thị trường thường tiềm ẩn nguy cơ mất cân đối dòng tiền và có thể dẫn tới thiệt hại lớn cho nhà đầu tư nếu hoạt động kinh doanh không tạo ra nguồn thu thực tế.

Trong bối cảnh nhiều hình thức đầu tư và huy động vốn xuất hiện trên thị trường, cơ quan chức năng liên tục khuyến cáo người dân cần thận trọng với các cam kết lợi nhuận cao bất thường, đồng thời tìm hiểu kỹ tính pháp lý, hoạt động kinh doanh và năng lực tài chính của doanh nghiệp trước khi quyết định góp vốn.

Hiện vụ án đã được VKSND TP Hà Nội chuyển hồ sơ sang TAND TP Hà Nội để nghiên cứu, đưa ra xét xử theo quy định pháp luật.