Kinh nghiệm đầu tư tiền kỹ thuật số cho người mới bắt đầu

Hiện nay chúng ta có thể tìm thấy rất nhiều lời khuyên cho nhà đầu tư (NĐT) mới bắt đầu tham gia thị trường tiền mã hoá. Tuy nhiên, khi Bitcoin được giới thiệu vào năm 2009, nó chỉ được xem là một hiện tượng thú vị. Mặc dù các chuyên gia thấy được tiềm năng của nó, nhưng tiền kỹ thuật số vẫn không nhận được nhiều sự quan tâm cho đến nhiều năm sau.

Việc đầu tư tiền kỹ thuật số đang ngày càng phổ biến, chủ yếu do tài chính phi tập trung (DeFi) nhận được sự hỗ trợ liên tục từ các tỷ phú và các tập đoàn công nghệ toàn cầu. Ngày nay, nhà đầu tư có thể sử dụng các sàn giao dịch như Bybit để mua và sở hữu tiền kỹ thuật số.

Tuy nhiên, nếu bạn có kế hoạch đầu tư vào các đồng coin, thì hãy hiểu rằng đây một dạng đầu tư rủi ro cao/lợi nhuận cao. Vì tiền thuật toán có tính biến đổi cao, NĐT có thể thiệt hại tài chính đáng kể nếu không có đủ kiến thức, thiếu thông tin cập nhật.

Trong bài viết dưới đây, index.vn sẽ chia sẻ một số kinh nghiệm cho các NĐT F0 để hạn chế rủi ro không đáng có.

Những sai lầm dẫn tới phá sản vì tiền kỹ thuật số

Đầu tư "theo phong trào"

Khi mà bạn đang phải chắt lọc thông tin giữa hàng nghìn, hàng vạn dữ liệu thì chợt thấy một đồng coin hot được dân tình hô hào, kêu gọi đầu tư.

Bạn có thể không tin tưởng nhưng nếu có quá nhiều người chọn đồng tiền đó, bạn sẽ tự hỏi liệu có tham gia không? Và thường tới bước này phần lớn NĐT sẽ quyết định theo tâm lý đám đông. 

Thực tế cũng có những trường hợp theo hiệu ứng đám đông lại đúng, kịch bản ấy đẹp, nhưng nó ít khi xảy ra. Nhất là khi nhà giao dịch có thể bị lừa đảo bởi một nhóm người có kế hoạch tinh vi để dụ dỗ tham gia đầu tư vào một đồng coin “rác”.

Không nghiên cứu thị trường

Đây là sai lầm dễ mắc phải, nhất là với nhà đầu tư F0. Nhiều người chưa biết chọn lọc thông tin, tìm và phân tích thông tin bởi có quá nhiều thứ mà một NĐT mới sẽ phải tiếp cận, từ thông tin dự án, biến động giá, chi tiết giao dịch, hoạt động đầu tư trên thị trường,… hay những bài học về cách đầu tư, chọn coin, đặt lệnh, cách chọn sàn, tạo ví....

Do đó, nhiều NĐT không thể nắm bắt được thị trường đang biến động thế nào, tăng giảm ra sao, sự thay đổi này do điều gì, sẽ có những ảnh hưởng gì nếu tham gia. Không nghiên cứu thị trường mà đã vội giao dịch, bạn sẽ bị mất tiền khi thị trường đang suy thoái, điều này dẫn đến phá sản.

Không cắt lỗ ngay khi vượt ngưỡng an toàn

Việc cắt lỗ không hề đơn giản nếu chưa có kinh nghiệm. Nhưng nếu bạn chịu khó học hỏi sẽ sử dụng cắt lỗ để bảo vệ tài sản của mình. Rất nhiều NĐT tiền điện tử phá sản do không cắt lỗ khi vượt ngưỡng an toàn. Thị trường tiền thuật toán biến động theo từng giây, chậm một giây cũng đủ để mất tiền.

Dù ở thị trường nào, thị trường chứng khoán hay tiền điện tử, bạn cũng nên xác định ngưỡng an toàn trong đầu tư. Nhiều người có tâm lý rằng, nếu đồng coin đã giảm giá qua ngưỡng an toàn, họ vẫn cố gắng gồng lỗ vì kỳ vọng giá quay đầu. 

Theo lịch sử giao dịch thực tế thì giá các đồng coin mạnh sẽ tăng lại, nhưng để hòa vốn cần một khoản thời gian rất dài. Chưa kể những đồng coin mới, coin rác chỉ xuất hiện trong thời gian ngắn rồi biến mất. Nếu bạn cắt lỗ trước khi vượt ngưỡng an toàn, ít nhất vẫn có thể giữ được một phần tài chính của mình.

Luôn muốn nhận được lợi nhuận nhanh chóng

Ai tham gia đầu tư mà không muốn có lợi nhuận nhanh chóng? Bạn có thể nhanh lời hoặc nhanh lỗ, trước khi kịp nhận ra thì giao dịch đã thành công. Chính vậy, quan niệm đầu tư tiền kỹ thuật số nhanh kiếm lời hoàn toàn dễ hiểu. Nhưng đã là đầu tư thì cần thời gian và công sức.

Hàng nghìn người tạo tài khoản đầu tư mỗi ngày, hàng nghìn người đặt lệnh, nhưng bao nhiêu người có được mức lợi nhuận tốt? Bạn không nên đặt cược tiền của mình vào một lĩnh vực rủi ro, nhất là khi bản thân không có nhiều kinh nghiệm.

Tâm lý mong muốn lợi nhuận nhanh sẽ gây ra tổn thất tài chính lớn cho nhà giao dịch. Đến lúc mất vốn, bạn chỉ có thể rời bỏ thị trường và tìm cơ hội khác chứ không thay đổi được gì cả.

Không phân tích kỹ thuật

Các biểu đồ phân tích kỹ thuật rất quan trọng trong quá trình đầu tư, nó giúp NĐT có được cái nhìn chi tiết về danh mục, đánh giá hiệu quả dự án, đưa ra quyết định mua/bán hợp lý.

Rất nhiều NĐT lâu năm dựa vào biểu đồ để đánh giá một đồng coin cụ thể, từ đó tìm cơ hội đạt lợi nhuận mong muốn. Sẽ rất tiếc nếu bạn không vận dụng các biểu đồ kỹ thuật trong quá trình đầu tư.

Cùng với đó, các NĐT mới tham gia chưa biết cách dùng biểu đồ vì cần thời gian để nghiên cứu, dễ bị nản vì mất thời gian, công sức. Nên mọi người bỏ qua biểu đồ mà tập trung vào các thông tin khác hoặc giao dịch theo "phong trào". Điều này rất rủi ro.

Những kinh nghiệm đầu tư tiền kỹ thuật số

Lựa chọn sàn giao dịch tiền điện tử uy tín

Sàn giao dịch là nơi diễn ra hoạt động giao dịch tập trung với số lượng người tham gia rất lớn. Hoạt động mua/bán tiền số diễn ra trực tuyến nên nguy cơ bị hack tài khoản, đánh cắp dữ liệu có thể xảy ra.

Nếu bạn tham gia đầu tư vào một sàn kém uy tín, khi thực hiện liên kết với địa chỉ ví chứa tiền mã hoá của mình, tiền của bạn sẽ mất sạch lúc nào không hay. Để giải quyết vấn đề này, trước hết bạn phải tự bảo mật thông tin của mình: từ tài khoản, mã OTP, địa chỉ ví … Nhiều người chọn sử dụng ví lạnh hoặc lưu trữ trong sổ, giấy chứ không giữ trên máy tính.

Tiếp theo, cần tìm một sàn giao dịch uy tín để yên tâm giao dịch, quyền lợi người dùng được bảo vệ nếu có vấn đề. Bạn có thể tham khảo sàn Binance, Gate.io, Coinbase Exchange… Đây là các sàn có số lượng người dùng khổng lồ, được đánh giá uy tín cao và an toàn.

Học cách phân tán rủi ro 

Trong đầu tư, không nên bỏ tất cả trứng vào một rổ, vậy nên cũng không nên dồn tiền vào một đồng tiền số duy nhất. Điều này sẽ phân tán rủi ro đáng kể, bạn cần xây dựng một danh mục đầu tư hiệu quả để “sinh tồn” sau cơn chấn động của thị trường. Đây là kinh nghiệm đầu tư tiền kỹ thuật số quan trọng nhưng thường bị bỏ qua.

Chẳng hạn, nếu bạn có danh mục gồm 4 đồng coin BTC, BNB, ETH, ADA. Giả sử đồng BTC bị giảm giá do FED tăng lãi suất, lúc này dù tiền của bạn bị ảnh hưởng nhưng ít nhất vẫn còn 3 đồng coin khác để bạn "sống sót" trên thị trường.

Làm cách nào để phân tán rủi ro mà vẫn đạt hiệu quả đầu tư? Tức là dù chia nhỏ tài chính của mình thì lợi nhuận đem về vẫn tốt so với việc tập trung vào một đồng coin. Cách tốt nhất là bạn nên tìm và chọn ra danh sách các đồng coin uy tín: 

• Cần tìm, nghiên cứu, phân tích kỹ để chọn ra đồng coin trong số hàng nghìn đồng trên thị trường.
• Cần điều chỉnh, thay đổi sau một thời gian để loại bỏ và thay thế bằng những đồng coin tốt hơn. Bạn cũng giám sát được hiệu quả đầu tư, ngưỡng an toàn của danh mục và thực hiện loại trừ, thêm vào khi cần thiết.
• Xây dựng một danh mục phù hợp với tài chính bản thân, đánh giá khẩu vị rủi ro để thiết lập tỷ lệ chia vốn hợp lý. Bạn có thể dành 40 – 50% vốn cho những đồng coin lớn, ổn định, 20% cho các đồng coin tiềm năng, 10% cho các đồng coin mới, … Tỷ lệ này tùy theo đánh giá và nhu cầu của mỗi NĐT.

Theo dõi, chắt lọc thông tin đúng đắn

Mỗi ngày có hàng trăm dự án ICO mới được giới thiệu, rất nhiều đồng coin lên sàn, tin tức về thị trường tiền kỹ thuật số càng bao la. Bạn sẽ tốn nhiều thời gian để có thể đọc hết các thông tin cập nhật trong lĩnh vực này, nếu không có sự chọn lọc kỹ càng thì sẽ chỉ lãng phí quỹ thời gian của mình.

Tìm đúng thông tin cần đọc và nghiên cứu đúng trọng tâm giúp bạn hiểu vấn đề nhanh chóng và đưa ra quyết định chính xác. Trong đầu tư, nắm bắt được thời cơ nhanh hơn người khác thì mới kiếm được lợi nhuận tốt, nếu biết chắt lọc thông tin, tìm và phát hiện những dữ liệu đáng tin, NĐT sẽ nâng cao hiệu quả trong việc tìm kiếm lợi nhuận của mình.

Bạn có thể tìm kiếm thông tin, đọc bài phân tích có sẵn, theo dõi các website về kinh tế, đầu tư, tài chính… Rất nhiều trang báo chuyên cập nhật tin tức về thị trường tài chính mỗi ngày, đây là kho tàng dữ liệu để bạn biết mọi ngóc ngách của tiền kỹ thuật số.

Theo kinh nghiệm đầu tư tiền thuật toán của nhiều chuyên gia trong việc tìm kiếm thông tin, bạn nên xác định mục tiêu đầu tư của mình, chọn một hình thức phù hợp, đồng coin mong muốn, sau đó đi sâu nghiên cứu thay vì đọc trong mơ hồ, gặp cái nào đọc cái đó. Điều này giúp tiết kiệm thời gian, hiểu rõ đối tượng đầu tư, phân tích chi tiết hơn và tìm kiếm cơ hội đầu tư tốt hơn.

Lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp

Nếu trong chứng khoán, bạn có thể mua bán trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, … thì tại thị trường tiền điện tử, bạn có thể giao dịch các đồng coin trực tiếp trên sàn giao dịch, stake coin, đào coin, gửi tiết kiệm coin … Hàng loạt hình thức đầu tư tiền số được tung ra để thỏa mãn nhu cầu của từng NĐT.

Tùy vào khẩu vị rủi ro mà bạn sẽ tìm và chọn ra loại hình đầu tư hợp lý.Nếu thích giao dịch trực tiếp để hưởng giá chênh thì tham khảo hình thức mua – bán trực tiếp trên sàn; Nếu thích an toàn, lợi nhuận dài hạn có thể tham gia hình thức stake coin, gửi, cho vay coin, …

NĐT nên trải nghiệm hết các hình thức đầu tư để biết nó là gì, liệu có phù hợp với bản thân không. 

Tập trung trải nghiệm, tích lũy kinh nghiệm

Như đã nói trên, nếu bạn mong muốn tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường tiền thuật toán, rủi ro phải đối mặt là rất cao. Cách tốt nhất là đi chậm mà chắc, tập trung vào trải nghiệm để tích lũy kinh nghiệm trước.

Trong quá trình hoạt động đầu tư, bạn sẽ phát hiện nhiều trường hợp, tình huống do biến động thị trường. Bạn hiểu rõ các thao tác trong đặt lệnh, cách sử dụng biểu đồ kỹ thuật, đọc dữ liệu thị trường, … Khi đã quen, vấp phải nhiều sai lầm sẽ có kinh nghiệm, không để bản thân mắc phải lỗi đó nữa, rút ra được bài học.

Kinh nghiệm là một phần quan trọng dẫn đến thành công trong đầu tư, nhất là tại một thị trường quá năng động, tâm lý muốn đánh nhanh thắng nhanh cần được bỏ qua. Những bài báo về kinh nghiệm đầu tư của nhiều người đi trước cũng là cách để bạn tránh mắc phải sai lầm.